【思维模型】查理·芒格的第一创新

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【思维模型】查理·芒格的第一创新讲座课程简介:

查理·芒格是如何将只有49年期约的楼盘卖出去,并在人生中第一次赚得百万美金的呢?我们可以肯定的是:

他笃定的三部曲”,对如何开启第一创新”有着巨大的实用启发。

李善友老师给出了第一创新”的概念:从某个第一性原理出发,然后坚定地相信它,并反过来指导创新。

我第一次听到这个,有点困惑。我也能知道大概的意思,就是你要相信一个定性原理,但是,它怎么反过来就指导创新了呢?这第一性原理到创新之间的关系,是怎么被打通的?

从理论上讲,任何一个思维模型都可以作为第一创新的那个第一性原理。因为第一创新要求的第一性原理并不一定是最基石性的,它可以是我们生活中的小系统的第一性原理。

从第一性原理出发,结合你要去的方向,就可以寻找到一个最高效的推动这个目标系统发展的关键点——在系统学中称为杠杆解,我们也可以把它称为真北指标。

系统也分层,有大系统和子系统。我对思维模型进行梳理,觉得它分为四个层次:经验技巧、方法流程、学科原理、哲学视角。

从人生使命上看,哲学视角可以作为第一性原理的起点;而混沌更多地提倡,从学科原理去打入第一创新。总之,从下而上推导,就可以一直打到最实际的真北指标。

查理·芒格在投资领域的第一创新”三部曲

接下来我们就看看,查理·芒格在投资领域,是怎么用第一性原理又走出了一条与众不同的道路。他怎么就能够在这个高难度的领域持续领跑呢?

芒格说,想要成功,秘密就是遵循很古老的基本法则:第一,找到一个简单的基本的道理;第二,非常严格地按照这个道理去行事。这不就是第一创新嘛!

一个领域的第一性原理,取决于这个领域的本质是什么。投资的本质是什么呢?实际上是认知变现。投资是对未来进行判断,这一能力本质上是你的认知和未来之间进行匹配的工作。归根到底,核心要解决的是认知升级的问题。

而怎么样能让认知升级呢?最基本的理论就是不断批判你的认知,改变你的认知。所以,批判性思维构成了芒格投资的第一性原理。

在这个基础之上,他往上层层推。怎么能建立起这种批判性思维呢?他给了一套方法流程,就是逆向思考和双轨分析法。

什么是双轨分析?芒格亲自解释过,它分为两步。第一步是理性思考,就是运用多元思维模型;第二步是感性分析,我们大脑有些潜意识因素会自动形成各种有时有用但有时会失灵的结论,所以要懂人类误判心理学。

在上述基础上,再推导真北指标,也就是在能力圈中做决策。实践中,芒格做所有投资项目的时候,都在用这个项目是否在他的能力圈中作为标准进行判断。

芒格对一件事是不是在能力圈,有独特的定义:如果我要拥有一个种观点,而我不能够比全世界最聪明、最有能力、最有资格反驳这个观点的人更能够证否自己,我就不配拥有这个观点。”

他是反过来界定的,不是说我对这个掌握得有多好,而是要比世界上对这个观点进行批判的人还能批判这个观点的时候,他才拥有了这个观点,才能认为这个知识在能力圈范围内。

所以,在实践的过程中,芒格基本分成三步。它可以很好地拟合芒格做决策的逻辑。如果最终发现在自己能力圈当中,那么这个时候就要all in,把全力投入进去。

案例:如何卖出地皮只有49年的房子?

我们分享一个案例,来具体看看查理·芒格是如何用第一创新在投资领域进行实践的。那就是他人生第一次赚到百万美金的故事。

芒格最早是一个律师,而他的第一桶金是做房地产赚到的。他拉了自己的一个律师客户合伙,去搞开发。但是,当他们遇到一个项目特别大的楼盘时,风险非常高,他的合伙人就不愿意去干了。

为什么呢?这个楼盘有个特点,这里的土地不自由,必须从政府那里租,而且租期是49年。我们的房子还是70年呢,这个房子在美国私有房产文化中更是格格不入。而且,更重要的问题在于,银行不会给一个少于50年的地产开发项目贷款,风险太大了。

第一步:判断是否在能力圈

这时,我们大多数人可能就找个新项目算了。可是,芒格的批判性思维就上来了:这么大一个楼盘,大家都觉得不靠谱,那么竞争就少,我还是得分析分析,看看它是不是真的不在自己的能力圈。

于是,他就研究这个项目。是否真的借不到钱呢?芒格的团队就在这个地区的各个银行问,结果,有一家银行最近刚收到一大笔存款,正急着把存款贷出去。对方就说,49年,没问题,可以贷,你还要贷更多吗?

你看,只要解决了这个资本问题,开发房子就可能在能力圈范围内。

第二步:对结论用逆向思考、双轨分析再检查

但是,这时候是不是就要盖这个楼盘?No,能力圈不是你觉得自己在能力圈就在。你觉得你想明白了,结果投下去全是坑,怎么办?所以芒格有第二步,要对自己的结论逆向思考,再加上双轨分析。

我这个结论真的可以吗?在什么情况下可能是错的?除了贷款,还有其他因素吗?贷款真能落实吗,会不会发生变数,而我该怎么办呢?

大家知道,芒格在《穷查理宝典》中把人类误判心理学列一个清单,每次投资的时候,要一一对着看,我是不是受到了心理学上的喜爱效应的影响,是不是受到自视过高的心理的效应的影响等等。

于是,他就慢慢地检查出来,原来这个楼盘要成功,远不止拿到银行贷款。比如,客户买惯了自有产权的房子,会不会买一个只有49年期约的房子呢?49年租期到了以后,这房子怎么办?而且,芒格是兼职搞房地产,已经很忙了,没有合伙人帮他打理,哪有时间和精力?

如果这些解决不了,就说明这个项目超出能力圈了。只有这些问题都能被解决,才能证明这事他真的弄明白了。

这时他就用到了多元思维模型,用重要的学科原理来分析这些表层现象,往下挖。

他考虑到,人们买房子终究是受经济学原理影响的:物以稀为贵。洛杉矶地区当时的人口以每周1000人的速度在净流入,每天有新增的流量红利,对住房需求很大。此外,这个楼盘门口就有非常便利的商超中心,且离市中心开车只有20分钟。在供需平衡中,他占了优势。

但这个优势能否抵消对49年租期的担心呢?他就用心理学原理来分析:人们对现在的评估总是高于未来的,更看重眼前的所得,而不是未来不确定性。他发现,只要把房子做得足够便宜,品质做得很好,环境做得郁郁葱葱、满园绿色,其实人们会觉得49年之后的问题就没那么重要了。

关于合伙人,则又涉及到管理学原理:你可以关注一个人的既有技能,也可以关注一个人的内在潜力。要创造性地解决新问题,其实要看内在潜力。芒格另找了合伙人,但不是房产开发圈的,而是一个在高尔夫球球场上认识的朋友,他是斯坦福大学毕业的高才生,之后在石油行业工作,但赶上美国上世纪70年代石油不景气。芒格发现此人品格很好,而且很有想象力和创造力,虽然从来没做过房地产和销售,但芒格就把这个新手拉来做他的合伙人。

第三步:确定弄明白了,坚决地投资

当所有推论、层层分析都认为这个事是行得通的,你相信别人提的和没提的所有能反对这件事的问题,你都能比他更能清楚的话,那你就不用听别人的了。不管前任合伙人怎么劝他,他都不care,坚决果断地投资,去做这件事情。

结果是什么呢?来买房的顾客,有三分之二的人一听房子只有49年,就退缩了;但剩下的三分之一的人觉得这个房子性价比太高了,49年的事以后再说吧,现在先住上,所以很快就卖完了。

而且更好的是,芒格分析了美国的土地政策和形势,建议业主们组成联盟和市政府谈判。由于业主联盟手里是有选票的,所以市政府很快改变了政策,把土地也卖给了业主联盟!将49年的租期变成了自有土地,皆大欢喜。

芒格通过这件事,用三年时间赚了140万美金,相当于人民币1500万人民币,这是上世纪70年代。前面是极度耐心地进行分析,后面又是极度勇敢地进行投入,迸发到一起,实现了他自己的财务自由。

大家会发现,刚才那张图中的最底层还没有提,那就是芒格的人生哲学是什么呢?

复杂的世界、复杂的人性下,如何生存?芒格最后得出一个结论:你的能力要配得上你的欲望。

这在其他领域亦然。比如有人问他,怎么找到一个优秀的配偶呢?芒格说,你要配得上你的配偶,因为他/她不会找一个不优秀的人。又有人问芒格,怎么能像你这样取得人生的成功呢?他的回答是:每天比头一天聪明一点,持续努力,总有一天你会获得你想要的东西。

我觉得,如果你能找到自己人生哲学层面的第一创新,就会发现财富、工作都是实现人生的手段。你知道那个根基不变的东西是什么,把它作为第一性原理来指导你的人生指针,就能活出自己的样子。(完)

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从头一批智人踏上中华大地到20世纪,从基因、语言、气候、地理到政治、军事、文化、经济,来自复旦、南大、中国社科院等院校9位史学家,为你理清中国上下5万年的来龙去脉。

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